Финансовый лизинг

Вы заинтересованы в расширении своего бизнеса, в приобретении современного оборудования и техники, но перед Вами стоит проблема поиска долгосрочных инвестиций?
Казкоммерцбанк готов стать надежным партнером в сфере финансирования и реализации Ваших проектов с помощью «Финансового лизинга».

Что такое «финансовый лизинг»?

Финансовый лизинг – это вид инвестиционной деятельности, при которой Лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у Продавца и обусловленный Договором лизинга Предмет лизинга Лизингополучателю за определенную плату и на определенных условиях во временное владение и пользование на срок более трех лет для предпринимательских целей.

В сделке задействованы три стороны:

Лизингодатель (АО «Казкоммерцбанк» - Банк) – участник, который приобретает в собственность Предмет лизинга и передает его Лизингополучателю во временное владение и пользование на условиях Договора лизинга;
Лизингополучатель – участник, который на условиях Договора лизинга принимает Предмет лизинга во временное владение и пользование для предпринимательских целей;
Продавец – лицо, выбор которого осуществлен Лизингополучателем, передающее Предмет лизинга в собственность Банку на основании Договора купли-продажи с целью дальнейшей его передачи Лизингополучателю во временное владение и пользование для предпринимательских целей на условиях Договора лизинга.

Упрощенно лизинговая сделка выглядит следующим образом:

Кто может быть лизингополучателем?

Лизингополучателями могут быть индивидуальные предприниматели и юридические лица, в том числе, крестьянские (фермерские) хозяйства, организации, осуществляющие деятельность в сфере грузовых и пассажирских перевозок, строительные и производственные компании, предприятия по переработке нефти и газа и т.п.

Каковы условия предоставления услуги?

Предмет лизинга: здания, сооружения, машины, оборудование, транспортные средства, земельные участки и любые другие непотребляемые вещи, за исключением ценных бумаг и природных ресурсов.
Минимальная сумма:

• эквивалент 30 000 долларов США для сделок с продавцами-резидентами;
• эквивалент 100 000 долларов США для сделок с продавцами-нерезидентами.

Срок лизинга: не менее 37 месяцев. 
Авансовый платеж: от 0 до 50% от стоимости предмета лизинга, в зависимости от ликвидности предмета лизинга и его ценовой амортизации
Процентная ставка: устанавливается в зависимости от сроков финансирования и степени кредитного риска.
Периодичность оплаты: ежемесячно или ежеквартально
Комиссия за организацию: от 0% до 3%
Страхование: обязательное на период доставки и срок лизинга
Условия предоставления Финансового лизинга обсуждаются с каждым клиентом индивидуально с учетом всех особенностей реализуемого проекта!

Каковы преимущества Финансового лизинга?

• Вычет вознаграждения по финансовому лизингу из налогооблагаемого дохода Лизингополучателя;
• Исчисление амортизационных отчислений по двойной норме амортизации в первый налоговый период эксплуатации предмета лизинга;
• Длительность срока финансирования - не менее 3-х лет;
• Сохранение Лизингополучателем контроля за выбором Продавца, предмета лизинга, процессами доставки и таможенного оформления;
• Квалифицированная консультация Банка в процессе осуществления сделки;
• Отсутствие необходимости предоставления дополнительных залогов за счет выплаты Лизингополучателем авансового лизингового платежа (или же уменьшение суммы, которую необходимо обеспечить залогами по сравнению с кредитным финансированием).

Этапы лизинговой сделки

• Консультирование потенциального Лизингополучателя и подписание мандата (индикативных условий сделки);
• Рассмотрение заявки на лизинговое финансирование и принятие по ней решения уполномоченным органом Банка;
• Заключение договора лизинга и договора купли-продажи с Лизингополучателем и Продавцом;
• Оформление паспорта сделки и осуществление процедур, необходимых в соответствии с требованиями валютного законодательства (при импорте предмета лизинга);
• Доставка и таможенное оформление (при импорте предмета лизинга);
• Прием-передача предмета лизинга, регистрация в государственных органах (при необходимости) и страхование предмета лизинга;
• Составление акта сверки между Банком и Лизингополучателем;
• Переоформление права собственности на предмет лизинга на Лизингополучателя (после выплаты им всех лизинговых платежей).

Банк предъявляет ряд требований к Продавцам предмета лизинга:

• Использование формы договора купли-продажи, предоставленной Банком;
• Условия доставки предмета лизинга – СIP или DDU;
• Условия оплаты Продавцу за предмета лизинга:
  • по факту доставки;
  • аккредитив;
• Подписание акта приема-передачи с Лизингополучателем;
• Гарантия на предмет лизинга - не менее 1 года;
• Ответственность Продавца перед Лизингополучателем за доставку предмета лизинга, сроки доставки, комплектность и состояние предмета лизинга.

Как воспользоваться продуктом «Финансовый лизинг»?

Реализация проектов по финансовому лизингу осуществляется филиалами Казкоммерцбанка на всей территории Республики Казахстан.

Специалисты Казкоммерцбанка готовы ответить на все Ваши вопросы касательно лизинговых сделок, предложить взаимовыгодные условия совместной работы, разработать индивидуальные схемы сотрудничества.

Также Вы можете самостоятельно рассчитать лизинговые платежи и график их погашения, воспользовавшись калькулятором «Расчет по лизингу».